‘พรินซิเพิล’ โชว์ผลงานอย่างโดดเด่น ‘กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พรินซิเพิล สมดุลตามอายุ’ ตอกย้ำความสำเร็จอีกครั้งคว้ารางวัลประเภท Pooled Fund ต่อเนื่อง 7 ปี

Image

บลจ.พรินซิเพิล จำกัด ชูผลงานโดนเด่น “กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พรินซิเพิล สมดุลตามอายุ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว” (The Registered Provident Fund of Principal Target Date Retirement) คว้ารางวัล ประเภทกองทุนร่วม (Pooled Fund) กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กลุ่มบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ที่จัดการกองทุนร่วม (Pooled Fund) ทุกขนาดกองทุน ซึ่งในปี 2567 นับเป็นปีที่ 7 แล้วที่ได้รับรางวัลอย่างต่อเนื่องตั้งแต่ปี 2560 ด้วยขนาดกองทุนที่เติบโตขึ้นเป็น 19,976.14 ล้านบาท ณ 31 ตุลาคม 2567 หรือเพิ่มขึ้น 30% จากสิ้นปี 2566 กองทุนนี้จัดตั้งในไตรมาส 3 ปี 2557 ด้วยจุดเด่นที่มีนโยบายการลงทุนแบบสมดุลตามอายุ หรือ Target date รายแรกในประเทศไทย ที่มาพร้อมกับความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุของ Principal Financial Group ที่มีมาอย่างยาวนาน

นางปาจรีย์ บุณยัษฐิติ รองกรรมการผู้จัดการ สายงานพัฒนาธุรกิจ ธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และกองทุนส่วนบุคคล บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน พรินซิเพิล จำกัด เปิดเผยว่า นับตั้งแต่จัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พรินซิเพิล สมดุลตามอายุ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว (The Registered Provident Fund of Principal Target Date Retirement) ตั้งแต่ไตรมาส 3 ปี 2557 ถึงปัจจุบัน บลจ.พรินซิเพิล ได้รับการตอบรับที่ดีจากบริษัทนายจ้างเป็นจำนวนมาก ณ 31 ตุลาคม 2567 กองทุนนี้มีขนาดกองทุน 19,976.14 ล้านบาท มีจำนวนนายจ้างรวม 481 บริษัท รวมถึงสมาชิกทั้งหมด 55,138 ราย ทั้งนี้ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนพรินซิเพิล จำกัด ได้รับความไว้วางใจในการบริหารจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพรวมทั้งสิ้น 81,815.69 ล้านบาท จากบริษัทนายจ้าง 966 บริษัท และจำนวนสมาชิก 177,850 ราย

โดยแผนการลงทุนแบบ Target Date ถูกออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์สมาชิกที่มีปีเกษียณอายุแตกต่างกัน ตั้งแต่สมาชิกที่เริ่มทำงานจนถึงวัยใกล้เกษียณ สมาชิกเลือกแผนการลงทุนตามปีที่ตนเองจะเกษียณ จากนั้น ผู้จัดการกองทุนจะทำหน้าที่คัดเลือกสินทรัพย์ประเภทต่างๆ (asset class selection)  พร้อมจัดพอร์ตในระยะยาว (Strategic Asset Allocation) วางกลยุทธ์ในการปรับพอร์ตในระยะสั้นตามภาวะตลาด (Tactical Asset Allocation) และปรับสมดุลให้กับพอร์ตการลงทุนของสมาชิก ด้วยการทำ rebalancing และดูแลปรับพอร์ตให้กับสมาชิกให้เหมาะสมกับวัยที่เพิ่มขึ้นและการยอมรับความเสี่ยงที่ลดลงของสมาชิกตลอดทางจนสมาชิกเกษียณอายุ นอกจากนี้ เรายังมีแผนการลงทุนสำหรับสมาชิกที่เกษียณอายุแล้ว แต่ไว้วางใจฝากเงินให้เราดูแลเงินต่อให้ โดยจัดพอร์ตให้เหมาะสมกับสมาชิกที่เกษียณอายุแล้วด้วย สร้างความพึงพอใจให้กับกรรมการกองทุนและสมาชิกเป็นอย่างมากสอดคล้องกับนโยบายของรัฐบาลที่กำลังจะออกกองทุนภาคบังคับที่เรียกว่า กองทุนบำเหน็จบำนาญแห่งชาติ (กบช.) เพื่อเป็นทางเลือกให้คนไทยมีเงินออมเพียงพอยามเกษียณหรือไม่มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพโดยมีนายจ้างเป็นผู้ช่วยสมทบ และยังนำเงินลงทุนไปลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย ซึ่ง บลจ. พรินซิเพิลได้นำเสนอผ่าน Target Date เพื่อช่วยตอบโจทย์นี้มาก่อนแล้ว

ขณะเดียวกัน บลจ. พรินซิเพิล ประสบความสำเร็จในการบริหารจัดการกองทุน ได้รับรางวัลชนะเลิศประเภท Pooled Fund ที่มีขนาดต่ำกว่าหมื่นล้านบาทจากโครงการประกวดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพดีเด่น 3 ปีซ้อน (2560-2562) ได้รับรางวัลรองชนะเลิศในปี 2563 (ประกาศผลในปี 2564) ปี 2565 และปี 2566 ล่าสุดได้รับรางวัลรางวัลรองชนะเลิศ ประเภทกองทุนร่วม (Pooled Fund) กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กลุ่มบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ที่จัดการกองทุนร่วม (Pooled Fund) ทุกขนาดกองทุน ในการประกวดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพดีเด่นครั้งที่ 12 ประจำปี 2567

ทั้งนี้ บลจ. พรินซิเพิล ถือเป็นบริษัทจัดการแห่งแรกในประเทศไทย ที่จัดตั้งกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีนโยบายสมดุลตามอายุ (Target Date Retirement Fund) โดยมี Track record ในการดำเนินงานมากว่า 10 ปี มีจุดเด่นในเรื่องนโยบายการลงทุนที่หลากหลายให้สมาชิกเลือก แบ่งเป็น Target Date 6 นโยบาย สำหรับสมาชิก 6 กลุ่ม ตามช่วงอายุและระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมครอบคลุมตั้งแต่วัยเริ่มต้นทำงานจนถึงวัยเกษียณ โดยมีผู้จัดการกองทุนเลือกผสมสัดส่วนการลงทุน ทำหน้าที่ปรับพอร์ตให้เหมาะสมกับช่วงอายุของสมาชิก เน้นกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ ได้แก่ ตราสารหนี้ ตราสารทุนไทย ตราสารทุนต่างประเทศ อสังหาริมทรัพย์และทองคำ

โดยในปี 2568 บลจ. พรินซิเพิล มีแผนจะเปิดกองทุน Target Date เพิ่มขึ้นอีก 5 นโยบาย รวมเป็นทั้งหมด 11 นโยบาย เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่แตกต่างกันระหว่างสมาชิกที่มีช่วงอายุต่างกันทุกๆ 5 ปี
“สมาชิกสามารถเลือกแผนการลงทุนตามปีเกษียณของตนเองเพียงครั้งแรกครั้งเดียว ไม่ต้องสับเปลี่ยนแผนการลงทุนเอง จากนั้นจะมีผู้จัดการกองทุนคอยดูแลปรับสัดส่วนการลงทุนให้อัตโนมัติ และเมื่อสมาชิกเกษียณอายุแล้วยังมีแผนการลงทุนแบบ Target Date Post Retirement เพื่อรองรับอีกด้วย นอกจากนี้ สมาชิกที่มีความชำนาญด้านการจัดสัดส่วนการลงทุน ยังมีแผน Target Risk อีก 15 นโยบาย ให้สามารถเลือกผสมสัดส่วนการลงทุนด้วยตนเองอีกด้วย” คุณปาจรีย์ กล่าว

ขณะเดียวกันยังมีบริการด้านอื่นๆ เพื่ออำนวยความสะดวกแก่บริษัทนายจ้างและลูกจ้างที่เป็นสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พรินซิเพิล สมดุลตามอายุ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว อาทิ บริการ Provident Fund Analytical Report ให้แก่บริษัทนายจ้างเพื่อสำรวจสุขภาพการเงินภาพรวมทั้งองค์กร บริการ Plan WISE Retire WELL เครื่องมือเพื่อช่วยให้สมาชิกวางแผนทางการเงินได้อย่างเหมาะสมผ่านเว็บไซต์และ Principal TH Application นอกจากนี้ยังมีบริการประชาสัมพันธ์ให้ความรู้เรื่องการออมเพื่อเกษียณและการลงทุนอย่างใกล้ชิดแก่กรรมการและสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพในรูปแบบ online และ onsite
*************************************
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า (กองทุน) เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลดำเนินงานในอนาคต
เครื่องมือหรือโปรแกรมคำนวณ Plan WISE Retire WELL เป็นเพียงตัวเลขจำลองการลงทุนเพื่อศึกษาความเป็นไปได้ในการกำหนดเป้าหมายเท่านั้น ไม่ใช่การรับประกันผลตอบแทนในอนาคต