3 กองทุน Principal Multi Assets Funds จัดพอร์ตลงทุนให้รอดได้ทุกวิกฤติ ท่ามกลางความผันผวนของตลาดหุ้น (PRINCIPAL SIF, PRINCIPAL iBALANCED, PRINCIPAL GMA)

กองทุนแนะนำกับ 3 กองทุน Principal Multi Assets Funds ซึ่งคัดสรรการลงทุนจากหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก และมีการปรับกลยุทธ์ที่เหมาะสมกับทุกสภาวะตลาด

ครึ่งปีแรก 2024 ผ่านไปแล้ว หลายคนคงได้เห็นการลงทุนทั่วโลกฟื้นตัวดีขึ้น เนื่องจากเศรษฐกิจฟื้นตัว และธนาคารในหลายประเทศลดอัตราเงินเฟ้อและดอกเบี้ย ทำให้ตลาดการเงินมั่นคงและช่วยกระตุ้นการลงทุน แต่การลงทุนในครึ่งปีหลังยังคงเป็นสิ่งที่นักลงทุนต้องจับตามองและพิจารณาความผันผวนของตลาด เพราะอาจมีความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ เงินเฟ้อ และผลกระทบจากการเลือกตั้งในหลายประเทศ เพื่อให้เห็นภาพชัดเจน บลจ.พรินซิเพิล จึงสรุปมุมมองการลงทุนที่น่าสนใจในครึ่งปีหลังนี้มาให้ในโพสต์นี้กับ 2024 Mid-Year Outlook

ดูข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่
https://www.principal.th/th/principal/SIF
https://www.principal.th/th/principal/iBALANCED-R
https://www.principal.th/th/principal/GMA-A

<< ดาวน์โหลดแล้วซื้อกองทุนผ่านแอป Principal TH คลิก >>

Checklist ปัจจัยการลงทุนสำหรับครึ่งปีหลัง 2024

ก่อนเริ่มลงทุนในช่วงเวลานี้ บลจ.พรินซิเพิล ได้เตรียม Checklist ปัจจัยการลงทุนสำหรับครึ่งปีหลัง 2024 เพื่อให้นักลงทุนสามารถประเมินโอกาสและความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นในช่วงครึ่งปีหลังนี้ได้อย่างรอบด้าน

1. Higher Growth
อัตราการเติบโตในครึ่งปีหลังสูงขึ้น เห็นได้จากการที่กองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) ปรับประมาณการเติบโตของ GDP โลกเพิ่มขึ้น จากการฟื้นตัวของเศรษฐกิจสหรัฐฯ และจีน อีกทั้งความน่าจะเป็นที่เศรษฐกิจสหรัฐฯ จะเข้าสู่ภาวะถดถอยลดน้อยลงเรื่อยๆ ในขณะที่ PMI โลกก็มีการปรับขึ้นสู่เหนือระดับ 50 บ่งชี้ถึงภาวะขยายตัวของตลาดหุ้น อีกทั้งนักวิเคราะห์ก็มีการปรับประมาณการการเติบโตกำไรของหุ้นสหรัฐฯ และยุโรปสูงขึ้น

2. Higher Uncertainties
-ปัญหาที่เกิดขึ้นในหลายภาคส่วนส่งผลให้เกิดความไม่แน่นอนต่อตลาดหุ้นมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของ Fed ที่ยังไม่มีความแน่นอน
-เงินเฟ้อเดือน มิ.ย.ที่ส่งสัญญาณชะลอตัวต่อเนื่องเป็นเดือนที่ 3,
-การเลือกตั้งและความขัดแย้งทางการเมืองของสหรัฐฯ และยุโรป
-รวมไปถึงการปรับตัวขึ้นของหุ้นสหรัฐฯ แบบกระจุกตัว
-และภาคอสังหาริมทรัพย์ของจีนที่ยังไม่ฟื้นตัว

3. Higher Valuation
มูลค่าหุ้น (Forward P/E) โดยรวมสูงขึ้น เห็นได้จากตลาดหุ้นทั่วโลกที่ปรับขึ้นตั้งแต่ต้นปี เช่น หุ้นสหรัฐฯ หุ้นยุโรป และหุ้นจีน ส่งผลให้มูลค่าแพงขึ้นเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปี นอกจากนี้ ถึงแม้นักวิเคราะห์จะปรับประมาณการผลประกอบการหุ้นสหรัฐฯ โดยเฉพาะหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีขึ้น แต่ราคาดัชนีก็ปรับขึ้นในระดับที่มากกว่า ส่งผลให้มูลค่าหุ้นสูงขึ้นด้วยเช่นกัน

Source: Principal, Bloomberg as of 18 June 2024

ครึ่งปีหลังตลาดหุ้นมีโอกาสที่จะเกิดความผันผวนค่อนข้างสูง เนื่องจากปัจจัยสำคัญหลายด้าน

ไม่ว่าจะเป็นเรื่องการเงิน เศรษฐกิจ และความตึงเครียดทางการเมืองที่นักลงทุนต้องติดตามอยู่เสมอ ดังนั้น การกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนจึงเป็นแนวทางสำคัญที่จะช่วยให้ก้าวข้ามความผันผวนของตลาดครึ่งปีหลัง 2024 ไปได้ด้วยดี

บลจ.พรินซิเพิล ขอเสนอ 3 กองทุน Principal Multi Assets Funds ที่ประกอบไปด้วย PRINCIPAL SIF, PRINCIPAL iBALANCED และ PRINCIPAL GMA ซึ่งเป็นกองทุนที่กระจายความเสี่ยงในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก ตอบโจทย์ทุกสภาวะตลาด อีกทั้งยังสามารถเลือกสรรได้ตามระดับความเสี่ยงที่เหมาะกับการลงทุนของคุณ

จุดเด่นของ 3 กองทุน Principal Multi Assets Funds มีดังนี้
1. โอกาสเข้าถึงการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภททั่วโลก ไม่ว่าจะเป็นตราสารหนี้ ตราสารทุน อสังหาริมทรัพย์ โครงสร้างพื้นฐาน รวมถึง Listed Private Equity
2. นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนในกองทุนที่ตอบโจทย์ตามระดับความเสี่ยงและผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ยต่อปีได้ถึง 3 ทางเลือก ได้แก่
- PRINCIPAL SIF - ให้ผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 5%
- PRINCIPAL iBALANCED - ให้ผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 7%
- PRINCIPAL GMA - ให้ผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 10%
3. ปรับพอร์ตตามสภาวะตลาดด้วยกลยุทธ์ที่มีความยืดหยุ่นเพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
4. ทีมการลงทุนที่มากประสบการณ์ โดยมีการแลกเปลี่ยนมุมมองการลงทุนจากบริษัทในเครือทั่วโลก เพื่อเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกในแต่ละประเทศ
5. บลจ.พรินซิเพิล ได้รับรางวัล Best Asset Management Awards จากงาน SET Awards 2023

Source: Principal Asset Management (Thailand) as of June 2024

3 กองทุน Principal Multi Assets Funds มีกลยุทธ์การลงทุนที่มุ่งสร้างผลตอบแทนให้เป็นบวกเสมอ

ไม่ว่าสภาวะตลาดการลงทุนจะขึ้นหรือลง ด้วยกลยุทธ์ Absolute Return Strategy (Long-Short) คือกลยุทธ์ที่มีสถานะซื้อ (Long Position) ในสินทรัพย์ที่คาดการณ์ว่าราคาจะปรับสูงขึ้นในอนาคต หรือมีสถานะขาย (Short Position) ในสินทรัพย์ที่คาดการณ์ว่าราคาจะปรับลดลงในอนาคต จุดเด่นของกลยุทธ์นี้คือ เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนให้เป็นบวกในทุกสภาวะตลาด ทั้งขาขึ้นและขาลง นอกจากนี้ยังมีความผันผวนต่ำกว่าการลงทุนทั่วไปและช่วยกระจายความเสี่ยง เพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีขึ้น

Source: Janus Henderson, John Hancock Investment Management, Capital.com, Principal Asset Management (Thailand) as of June 2024

กลยุทธ์การลงทุนสินทรัพย์นอกตลาดที่มีคุณภาพ มีโอกาสเติบโตสูง ด้วยการลงทุนใน Listed Private Equity

Listed Private Equity คือบริษัทจัดการกองทุนที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ บริหารจัดการกองทุนหรือสินทรัพย์ Private Assets ได้แก่
1. Private Equity หุ้นของบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่เติบโตสูง
2. Private Debt ตราสารหนี้นอกตลาด ที่ให้ดอกเบี้ยสูง
3. Private Real Estate/ Infrastructure อสังหาริมทรัพย์ หรือโครงสร้างพื้นฐานนอกตลาดที่มีเงินปันผลสูงและมีโอกาสเติบโต

จุดเด่นของสินทรัพย์ Listed Private Equity มีดังนี้
- โอกาสเติบโต ไปพร้อมกับสินทรัพย์นอกตลาด
- ใช้เงินลงทุนน้อย นักลงทุนรายย่อยสามารถลงทุนได้
- สภาพคล่องสูง ซื้อขายหน่วยลงทุนได้ทุกวันทำการ
.
ตัวอย่างบริษัทที่ลงทุน
- 3i Group 12% การเติบโตกำไรต่อหุ้นระยะยาว
- KKR 17% การเติบโตกำไรต่อหุ้นระยะยาว
- ARES 28% การเติบโตกำไรต่อหุ้นระยะยาว

Source: Principal Asset Management (Thailand) as of June 2024

นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมได้

3 กองทุน Principal Multi Assets Funds นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมได้ เพื่อตอบโจทย์ทุกเป้าหมายการลงทุน

ผลตอบแทนคาดหวัง 5% โดยเฉลี่ยต่อปี
PRINCIPAL SIF (กองทุนเปิดพรินซิเพิล สตราทีจิค อินคัม ฟันด์)
กระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสม่ำเสมอทั่วโลกและโอกาสหาผลตอบแทนส่วนเพิ่มจาก Listed Private Equity มีความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มองหาแหล่งสร้างผลตอบแทนในรูปแบบรายได้ประจำ

ผลตอบแทนคาดหวัง 7% โดยเฉลี่ยต่อปี
PRINCIPAL iBALANCED (กองทุนเปิดพรินซิเพิล บาลานซ์ อินคัม)
กระจายการลงทุนในสินทรัพย์คุณภาพทั่วโลก เน้นลงทุนทั้งตราสารหนี้ และหุ้นโลกโดยหาผลตอบแทนส่วนเพิ่มจาก High Yield Bond และ Listed Private Equity มีความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มองหาแหล่งสร้างผลตอบแทนในรูปแบบรายได้ประจำ พร้อมทั้งการเติบโตของเงินลงทุน

ผลตอบแทนคาดหวัง 10% โดยเฉลี่ยต่อปี
PRINCIPAL GMA (กองทุนเปิดพรินซิเพิล โกลบอล มัลติ แอสเซท)
กระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีคุณภาพทั่วโลกและมีแนวโน้มเติบโตสูง โดยควบคุมความผันผวนด้วย Absolutely Return Strategy มีความเสี่ยงสูง เหมาะสำหรับนักลงทุนที่คาดหวังโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงขึ้น และสามารถรับความเสี่ยงได้สูงขึ้นเช่นกัน

นอกจากนี้ 3 กองทุน Principal Multi Assets Funds ยังให้ผลตอบแทนคาดหวังเฉลี่ยต่อปีสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงการลงทุนที่รับได้ โดยนักลงทุนสามารถเลือกสรรกองทุนที่ตอบโจทย์เป้าหมายการลงทุนได้ โดยแนะนำระยะเวลาที่เหมาะสมในการลงทุน 3-5 ปีขึ้นไปเพื่อให้ผ่านพ้นทุกวัฏจักรของเศรษฐกิจ

Source: Principal Asset Management (Thailand) as of June 2024

3 กองทุน Principal Multi Assets Funds เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว

เนื่องจากการพิจารณาผลตอบแทนย้อนหลังของพอร์ตจำลองการลงทุน (Back Test) พบว่า ทั้ง 3 กองทุนมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนที่ดีขึ้นเรื่อย ๆ และเป็นตัวเลือกที่ดีในการเป็น Core Portfolio สำหรับการลงทุนระยะยาว

เพื่อไม่พลาดโอกาสในการลงทุนครึ่งปีหลัง 2024 มาก้าวข้ามความผันผวนของตลาดกับผู้เชี่ยวชาญจัดการกองทุนมากประสบการณ์กับ บลจ.พรินซิเพิล
สามารถติดต่อสอบถามได้ที่ธนาคาร CIMB Thai จำกัด, พันธมิตรทางธุรกิจ
และตัวแทนที่ได้รับการแต่งตั้งอย่างเป็นทางการ หรือลงทุนผ่านแอป Principal TH ได้แล้ววันนี้

<< ดาวน์โหลดแล้วซื้อกองทุนผ่านแอป Principal TH คลิก >>

ดูข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่
https://www.principal.th/th/principal/SIF
https://www.principal.th/th/principal/iBALANCED-R
https://www.principal.th/th/principal/GMA-A

ข้อมูลกองทุนรวม บลจ.พรินซิเพิล https://www.principal.th/th/mutual-fundth
ติดต่อได้ที่เว็บไซต์ https://www.principal.th/ หรือโทร 02-686-9500

ติดตามข่าวสาร และข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมจาก บลจ.พรินซิเพิล ได้ทุกช่องทาง
Facebook : https://www.facebook.com/principalthailand
YouTube : https://www.youtube.com/c/PrincipalThailand
LINE: @PrincipalThailand
Website : https://www.principal.th/
หรือโทร 02-686-9500

แบบจำลองผลตอบแทนย้อนหลังของพอร์ตจำลองการลงทุน พอร์ตใหม่และพอร์ตปัจจุบันดังกล่าว เป็นพียงประมาณการผลตอบแทนจากการจำลองพอร์ตการลงทุนย้อนหลัง ซึ่งสามารถเปลี่ยนแปลงได้เมื่อลงทุนจริง ขึ้นอยู่กับสภาพตลาดการลงทุนและโอกาสการลงทุนในแต่ละขณะ ทั้งนี้ แบบจำลองประมาณการผลตอบแทนย้อนหลังไม่ใช่การรับประกันหรือยืนยันถึงผลตอบแทนในอนาคต

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า (กองทุน) เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน/ PRINCIPAL GMA ลงทุนกระจุกตัวในประเทศสหรัฐอเมริกา ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย/ บริษัทจัดการใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อเป็นเครื่องมือในการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนของกองทุน (Hedging) ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน / กองทุนมีนโยบายลงทุนในต่างประเทศ กองทุนอาจมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไร จากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าทุนเริ่มแรกได้ ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต