ตราสารหนี้คุณภาพดีทั่วโลกจะเป็นสินทรัพย์ให้ผลตอบแทนโดดเด่น ในครึ่งปีหน้า เพิ่ม PRINCIPAL GCREDIT-A ในพอร์ตแนะนำตามระดับความเสี่ยง

Image
27

 

ตราสารหนี้คุณภาพดีทั่วโลกจะเป็นสินทรัพย์ให้ผลตอบแทนโดดเด่น ในครึ่งปีหน้า
เพิ่ม PRINCIPAL GCREDIT-A ในพอร์ตแนะนำตามระดับความเสี่ยง

  •  จากที่ทางบลจ.พรินซิเพิลได้แนะนำเพิ่มกองทุน PRINCIPAL GCREDIT ใน Core Portfolio ในช่วงปลายเดือนพ.ย. (อ่านเพิ่มเติม) ตลาดหุ้นและตลาดตราสารหนี้ก็ปรับขึ้นในช่วงปลายปี (Santa Claus Rally) ซึ่งสอดคล้องกับสิ่งที่เราคาดการณ์ จากเหตุผลหลักคือเงินเฟ้อสหรัฐล่าสุดปรับลดมาอยู่ในระดับที่ Fed สามารถส่งสัญญาณลดอัตราดอกเบี้ยได้ 3 ครั้งในปีหน้าในการประชุมล่าสุด ขณะที่ตลาดแรงงานยังคงแข็งแกร่ง ส่งผลให้ตลาดมองถึงการเพิ่มขึ้นของโอกาสการเกิด soft recession 
  •  อย่างไรก็ตามเรายังมองสินทรัพย์ประเภทตราสารหนี้คุณภาพดีจะสามารถให้ผลตอบแทนโดดเด่น ในช่วงครึ่งปีแรกของปี 2024 จากแนวโน้มการปรับตัวลดลงของอัตราผลตอบแทนพันธบัตรสหรัฐอายุ 10 ปี และอัตราผลตอบแทนโดยรวม (Total yield) ของตราสารหนี้คุณภาพดี ยังอยู่ในระดับน่าสนใจที่ประมาณ 6% ดังนั้นจึงยังเป็นจังหวะที่ดีในการเข้าซื้อลงทุนตราสารหนี้คุณภาพดีทั่วโลก (อ่านเพิ่มเติม: CIO View: ธันวาคม 2566, Q&A on 2024 Outlook: A tale of two halves)
  •  นักลงทุนที่มองหาโอกาสการลงทุนในตราสารหนี้โลกทั่วโลกคุณภาพดี (Investment Grade) ผ่านกองทุน PRINCIPAL GCREDIT เราแนะนำน้ำหนักการลงทุน โดยอ้างอิงตามพอร์ตการลงทุนแนะนำด้านล่าง ตามเหตุผลที่กล่าวไปข้างต้น
  • PRINCIPAL GCREDIT มีกองทุนหลักคือ BNY Mellon Global Credit Fund คือเน้นลงทุนในตราสารหนี้ Investment grade ทั่วโลกที่มีคุณภาพดีประมาณ 80 – 100% โดยตราสารหนี้ในกองทุนไม่เคยมีประวัติการผิดนัดชำระหนี้ (Default) เลย และกองทุนนี้ยังมีผลตอบแทนที่โดดเด่น ชนะดัชนีอ้างอิงอย่างสม่ำเสมอ ในระยะเวลา 10 ปี จาก 11 ปี ตั้งแต่จัดตั้งกลยุทธ์นี้ อีกทั้ง ณ วันที่ 30 พ.ย. 2023 กองทุนมี Yield to Maturity ที่ 6.69%, Average Credit Rating ที่ A และได้รับการจัดอันดับ Morningstar 5 ดาว 
Image
27-3


อ่านเพิ่มเติม: ตราสารหนี้คุณภาพดีทั่วโลกจะเป็นสินทรัพย์ให้ผลตอบแทนโดดเด่น ในครึ่งปีหน้า เพิ่ม PRINCIPAL GCREDIT-A ในพอร์ตแนะนำตามระดับความเสี่ยง

เปิดบัญชีกองทุนรวม ผ่านแอป Principal TH ดาวน์โหลดแอป Principal TH คลิก
 

คำเตือน: Principal Asset Allocation Plan เป็นบริการการแนะนำการจัดพอร์ตการลงทุนแบบการกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ต่าง ๆ (Asset Allocation) ตามระดับความเสี่ยงในการลงทุนของผู้ลงทุน โดยเป็นการพิจารณาและประเมินภาวะการลงทุน เพื่อการสร้างและปรับพอร์ตอย่างสมดุล และอาจจะพิจารณาและนำเสนอการปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนหรือปรับพอร์ตลงทุนเป็นรายเดือน เพื่อให้มั่นใจได้ว่าพอร์ตการลงทุนมีการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสมและสอดรับกับภาวะการลงทุน เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงของราคาที่เปลี่ยนไปตามภาวะตลาดส่งผลให้สัดส่วนของแต่ละสินทรัพย์ที่ลงทุนมีการปรับเปลี่ยนไปจากสัดส่วนการลงทุนที่เหมาะสม อาจทำให้พอร์ตการลงทุนมีความเสี่ยงสูงหรือต่ำไปกว่าที่ควรจะเป็น เพื่อให้สัดส่วนการลงทุนเข้าสู่สัดส่วนการลงทุนที่เหมาะสม Principal Asset Allocation Plan เป็นเพียงคำแนะนำของ บริษัทจัดการ ผู้ลงทุนอาจ ไม่ได้รับผลตอบแทนตามคาดหวัง ทั้งนี้ ผู้ลงทุนควรทำความ เข้าใจการจัดสรรการลงทุน (Basic Asset Allocation) ตามคำแนะนำของสำนักงาน ก.ล.ต.
พอร์ตการลงทุนดังกล่าวเป็นเพียงการประมาณการสัดส่วนการลงทุน ซึ่งสามารถเปลี่ยนแปลงได้เมื่อลงทุนจริง ขึ้นอยู่กับสภาพตลาด การลงทุนและโอกาสการลงทุนในแต่ละขณะ ทั้งนี้ ประมาณการสัดส่วนการลงทุน ไม่ใช่การรับประกันหรือยืนยันถึงผลตอบแทนในอนาคต/ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า (กองทุน) เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
คำอธิบายประกอบ Clients’ Portfolio Model 5 พอร์ตลงทุนแนะนำ 
สำหรับผู้ลงทุนที่มีระดับความเสี่ยง “ปานกลางค่อนข้างสูง” แนะนำพอร์ตการลงทุน “Income” 
สำหรับผู้ลงทุนที่มีระดับความเสี่ยง “สูง” ท่านสามารถลงทุนในพอร์ตการลงทุน “Income” และ “Balance”
สำหรับผู้ลงทุนที่มีระดับความเสี่ยง “สูงมาก” ท่านสามารถลงทุนในพอร์ตการลงทุน “Income”, “Balance”, “Growth”, “Active Growth” และ “Global Growth”
ทั้งนี้หากท่านผู้ลงทุนมีความประสงค์จะลงทุนในพอร์ตลงทุนที่มีระดับความเสี่ยงสูงกว่าระดับความเสี่ยงการลงทุนของท่าน ท่านจะต้อง “ยืนยัน” รับทราบความเสี่ยงของพอร์ตลงทุนที่ท่านได้เลือกลงทุน
ผู้ลงทุนควรทําความเข้าใจลักษณะสินค้า (กองทุน) เงื่อนไข ผลตอบแทน และ ความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน / PRINCIPAL GQE, PRINCIPAL GHEALTH และ PRINCIPAL GESG กองทุนรวมนี้ลงทุนกระจุกตัวในประเทศสหรัฐอเมริกา ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย / PRINCIPAL GOPP กองทุนหลักลงทุนกระจุกตัวในอเมริกาเหนือ ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย /  PRINCIPAL GESG มิได้อยู่ภายใต้ข้อกำหนดว่าด้วยการเปิดเผยข้อมูลด้านความยั่งยืน การบริหารจัดการและการจัดทำรายงานของกองทุนรวมเช่นเดียวกับ SRI Fund / PRINCIPAL VNEQ ลงทุนกระจุกตัวในประเทศเวียดนาม ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย / บริษัทจัดการใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อเป็นเครื่องมือในการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนของกองทุน (Hedging) ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน / กองทุนมีนโยบายลงทุนในต่างประเทศ กองทุนอาจมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไร จากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าทุนเริ่มแรกได้ / ผู้ลงทุนควรศึกษาผลการดำเนินงานของหน่วยลงทุนแต่ละชนิดของกองทุนใน https://www.principal.th/th/mutual-fundth ก่อนตัดสินใจลงทุน / Copyright @ 2023 บริษัท มอร์นิ่งสตาร์ รีเสริช์ ประเทศไทย สงวนลิขสิทธิ ข้อมูลที่ประกอบในเอกสารนี้ : (1) เป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัทมอร์นิ่งสตาร์ และ/หรือ ผู้ให้บริการข้อมูล (2) บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการทำซ้ำ หรือเผยแพร่  (3) บริษัทขอสงวนสิทธิ์ที่จะไม่รับผิดชอบต่อความถูกต้อง ครบถ้วน และความเสียหายต่างๆ ที่เกิดขึ้นทุกกรณีจากการนำข้อมูลไปใช้อ้างอิง / ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคตผลการดําเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดําเนินงานในอนาคต